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380家p2p立案,网贷咋变网骗的?

最近,圈里在议论一个对行业影响比较大的事拟同意是什么意思儿,新华社发文称,雷了有几年的300多家P2P立案了,62人被抓,重点是还追回了上百亿的资金。

这些坏事做尽、恨不得人人得而诛之的害群之马都有谁?想必大家都迫不及待了。

我搜集了一下,不全,占一大半儿。上图。

出事前都宣传的好好的,究竟中观村是怎么把网贷搞成“网骗“的?毫无疑问,大多逃不了资金池、假标、伪造质押。。。。毕竟,真正的P2P没这么多“妖气”。

1、自融,发假标,自建资金池,借新还旧

很多人知道资金池这回事,但还比较模糊。资金池在这行是绝对的红线。有了资金池就会有期限错配,几乎所有被立案的P2P都中招了。

存心骗钱的伪P我的美女后妈 百誉制冰机 fanbingb2P肯定是自融的,那么发假标、自建资金池、借新还旧一套就自然配齐了。

现在还有投资者在说,有银行存管才放心,没银行存管的根本不看。其实,看这个指标,是非常入门的,平台要真想骗,拦不住。

为啥?调查这些案件的公安拆解:某些所谓宣传的银行存管,在实际操作上,确实在银行开了个专用的老罗语录全集资金账户来吸纳投资人资金,但是资金转出还是平台说了算,转给真实的借款方行得通,转给自己的另一个口袋也行得通,so银行存管只是一个必要条件,但远远不能规避风险。

举个例子吧,广东佛山盛极一时的P2P理财咖就是这方面的代表,仅仅12个工作人员,1年吸收了19,坑惨了广大市民!

把从投资人那吸来的钱都拿去卖买产、字画、保险,各种挥霍享乐什么的了,平台上公布的薄情贝勒所谓的“投资项目”不存在的,假标,房产抵押假证明都自己伪造的。这个过程是怎么实现的呢?理财咖通过违规设立居间人账户,将投资人的资金转走,自己花了。yesoul。

2、担保公司原来和平台是一伙的

本来投资者买有担保公北田优步司担保的P2P,是求个心安,但没成想,担保公司和平台是一伙的,你说尴尬不尴尬,坏事一起干,跑路一起跑。

比如礼德财富就是这样骗取投资者12.5亿资金的。礼德财富是的借款人用玉石、刚才等到平台的担保公司做质押,然后去平台借款,担保公司买玉花了两三千万,却声称估值超10亿。

这和某些上市公司的做派很相像,但悲剧的是平台6家担保公司,有5家都是自己的关联公司。

庞氏骗局的结局必定是泡沫破灭一条,骗子在这点上很清醒,所以随时做好了卷钱跑路的准备。

海外不是避罪天堂,“猎狐在行动”

一些骗子喜欢往外跑,尤其是东南亚,并且据说还形成了小圈子,挥霍投资人的血汗钱,经常郝叔一起搞篝火晚会

就这帮人害得公安不得不费劲展开跨国抓捕。目前广东公安已经抓了不少嫌犯回国,追回10亿元赃款。比如把价值2000万的玉石硬说成10亿的礼德财富主犯郑某森,就是在去年7月在柬埔寨被抓的。

再逃也是公安的“眼中钉”,公安已经成立的“猎狐行动”就将这帮人作为首要抓捕对象,目前成功从泰国、柬埔寨等16个国家和地区将62名犯罪嫌疑人缉捕回国。

为了能将投资者损失尽可能降低,深圳的公安则是对一些没那么“恶劣”的,比如有真实借贷业务的平台实控人、高管、股东进行取保候审,督促他们尽快偿还债务。

像利民网的犯罪嫌疑人主动给公安提供资料、数据什么的,相对于原本9.3亿元的债务,去年年底已经回款不到1亿。

但若是嫌疑人逃到美国就悬了,因vprove为中美没有引渡条约,罪犯逃到美国不能抓捕回国。

如果说这些还是事后追脏惩戒的话,公安还在事前防范下了一些功夫。

广东公安在调查网贷犯罪方面,还联合市场监管成立了经济犯罪监测中心,利用智能化手段研判犯罪线索和迹象。

深圳则在去年5月就上线尼诺x吉恩了“深融系统”,利用大数据,从平台从业人员背景、企刘亦菲与小姨合影业背景、违规行为等26个指标参数,给用户提示,当用户点击了风险程度高的金融平台,则会受到自动弹出的风险提示。2018年11月初,系统用户超过624万,提醒弹窗2177万次以上。

另外多地的警方还借道网络,发布悬赏捉拿逃犯。

出借人的钱能拿回多少?多久拿到?

那么问题来了,追脏的钱,出钱人是否能拿明格斯迪格斯怎么打到?要多久才能拿到?回款比例是多少?这些是出借人最关心的。

首先消除一点顾虑,出借人投到平台的钱,也就是非法集资的赃款,不会被国家拿走没收,查封、扣押、冻结的涉案财物,一般在诉讼终结后,会养牛最大的难处是什么返还许秋麟集资参与人。涉案财物不足变声宝宝下载全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

但出借人最好收集证据比如身份证复印件、合同复印件及投资、张本乐转账凭证等有关材料至本人户籍所在地或实际居住地公安机关登记、报案杭州江干区锦湖轮胎,现在有些地方可以网上报案登记,有需要的可以自己查下。

因为办案机关不会完全相信平台的电子数据。

清偿顺序一般是分批次,分轮次进行清退kim金沐。

有的平台在立案后,也会在警方的督促下制定兑付方案,比如绿化贷、天财富、众汇贷、宜聚网等,愿意接受兑付方案就拿了赔偿就结束了,不愿意接受的,就得等司法宣判。

那平台立案后,要多久才能获得退赔呢?根据以往的经验,一般最少也都在1墨时谦池欢年半以上,而长达两年多的也不在少数。

话说,经济犯罪案件刑事诉讼一整套流程下来,确实需要时间。

一般能返还多少呢?这个很不确定,主要跟案子本身的性质、项目的真实性有关,当然还得看被平台挥霍得剩下多少。。根据几年的非法集资的清退比例看,大概在30%左右。

前面的例子,比如网赢天下、东方创投、中宝投资、优易网赔付比例在40%之上,网赢天下的赔付比例达到60%,铜都贷的赔付比例最低,仅为12.3%。

哎,没办法,踩雷就是个伤钱,伤神,伤感情的事儿。除了咬牙忍着,去等待漫长的索赔期限,还能怎么办呢?

投资温勇智全靠蒙,日后两行泪,赶紧加星彤聊聊网贷投资的正确姿势吧!(转发自达人说钱)

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